Relevés bancaires
Qu’est-ce qu’un relevé bancaire ?
Le relevé de compte ou relevé bancaire vous permet de connaître toutes les opérations enregistrées sur votre compte bancaire et le solde du compte, pour une période donnée.
Les relevés sont édités de manière trimestrielle, mensuelle (le plus commun) ou journalière selon les banques ou selon les services souscrits par l’entreprise.
Les relevés papiers sont de moins en moins utilisés et abandonnés par des e-relevés.
La structure d’un relevé contient :
En tête : les informations du titulaire et son adresse
Corps : il s’agit du tableau avec la liste des opérations avec la balance d’ouverture de la période en haut et la balance ou solde après la liste des opérations. Vous y trouverez les colonnes suivantes :
Date d’opération ;
Date de valeur ;
Description transaction ;
Débit (pour les décaissements) ;
Crédit (pour les encaissements).
- Les sociétés peuvent souscrire auprès de leur banque des services, pour récupérer les relevés bancaires au format électronique (pour les plus utilisés en France) :
CFONB120 au format texte.
CAMT53 au format XML (ISO20022).
Prérequis pour les relevés bancaires - Configurer un compte bancaire
Accès : Config applicative → Utilisateurs/Société → Société → onglet RIB / Coordonnées bancaires
L’onglet RIB / Coordonnées bancaires sur la fiche société permet d’activer les différents comptes bancaires de la société dont le RIB par défaut.
Notion importante pour le rapprochement : par exemple, sur le RIB peuvent être indiqués le compte comptable de rattachement et le journal (attention à avoir créé ces éléments avant de le configurer pour pouvoir les relier).
Relevés bancaires
Pour accéder aux relevés bancaires :
Accès : Comptabilité → Relevés bancaires → Relevés bancaire
Depuis le menu Relevés bancaires, vous allez avoir l’accès à la liste de relevés bancaires, si vous avez déjà connecté votre AOS à l’EBICS et à votre banque.
Voir les lignes de relevés bancaires : cliquez sur ce bouton qui se trouve dans le menu Relevés bancaires afin d’afficher toutes les lignes de relevés bancaires.
Depuis la vue liste, cliquer sur l’icône + pour créer un nouvel enregistrement qui s’ouvre avec des valeurs préchargées.
Pour accéder au relevé, cliquer sur la ligne et le relevé va s’afficher. La date de départ et Date de fin indiquent la période couverte par le relevé.
Etat : la colonne “Etat” montre si le relevé est en création ou importé.
Un relevé est composé de lignes. Depuis la vue liste, un bouton permet d’ouvrir les lignes de relevés bancaires afin d’effectuer des recherches.
Procédez au chargement du relevé bancaire.
Pour rappel, le compte bancaire et les lignes de relevés associées sont matérialisées par la colonne RIB.
Charger un relevé bancaire
Accès : Comptabilité → Relevés bancaires → Relevés bancaire
Depuis la vue liste des relevés bancaires, cliquez sur + et renseignez les champs de l’entête.
Importer : une fois que les champs principaux auront été renseignés, le bouton “Importer” apparaîtra en surbrillance. Cliquer sur le bouton.
Il faut bien vérifier la cohérence entre fichier chargé et format de fichier.
Le format cfonb120 permet de charger les extensions .txt et .fdl même si c’est surtout l’encodage qui importe.
Les lignes seront ensuite importées. Vérifiez bien que le lien avec le compte bancaire s’est déroulé correctement. Dans le cas contraire, cela va bloquer les prochaines opérations et notamment le rapprochement.
Imprimer le relevé
Imprimer : dans la barre d’outils sur la vue formulaire du relevé, le bouton “Imprimer” permet d’imprimer le relevé. Vous pouvez également, depuis la vue liste des lignes de relevés, imprimer les relevés bancaires.
Structure des relevés bancaires
Un relevé est composé d’un entête matérialisée par un Libellé, le fichier ayant permis de charger le relevé (et son format), une date de début et date de fin qui correspondent aux dates d’opérations et un État (par défaut Reçu, ensuite dès que l’import est réalisé Importé).
Vous trouverez par conséquent sur la fiche : un entête, des lignes et la légende couleur de lignes.
Un relevé peut être multi-comptes bancaires (Voir colonne RIB).
Les lignes en bleu sont les lignes de soldes (pas de rapprochement à effectuer).
Les lignes en rouge sont les lignes de mouvement (lignes à rapprocher).
Consulter les soldes bancaires et le détail des contenus
Pour accéder aux soldes bancaires :
Accès : Comptabilité → Relevés bancaires → Arborescence des RIBs
Config Applicative → Utilisateurs/Sociétés → Configuration → Arborescence des RIBs
La vue liste se présente comme ci-dessous :
En bout de ligne les Soldes sont affiché avec la date de dernière mise à jour du solde (qui correspond à la dernière date d’import du relevé)
En cliquant sur l’icône Loupe en bout de ligne , la liste des lignes de relevés va s’ouvrir.
En cliquant sur l’icône Liste en bout de ligne, la liste des soldes va s’ouvrir.